風險測評：通過期貨公司風險評估測試
2025-06-05 
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返回列表在金融市場中，風險測評扮演著至關重要的角色，尤其針對期貨交易這一高風險領域。通過期貨公司的風險評估測試，不僅是監管合規的要求，更是投資者自我保護的關鍵步驟。本文將從測試的本質、內容結構、通過策略、潛在風險以及實際意義五個方面，進行深入分析，幫助讀者全面理解這一過程。
風險測評的核心在于評估投資者的風險承受能力與知識水平。期貨交易涉及杠桿效應和市場波動放大，容易導致巨額虧損。因此，期貨公司必須通過標準化測試，如問卷調查或情景模擬，來識別投資者是否具備相應的風險意識。測試通常包括個人財務背景、投資經驗、風險偏好（如能承受的最大損失比例）以及基礎知識考核。例如，問題可能涉及期貨合約的基本原理、保證金制度或市場風險事件分析。這一環節確保了只有適合的投資者參與交易，從而減少系統性風險。
測試內容的設計體現了監管與實用的雙重導向。在中國證監會等機構的規定下，測試需覆蓋量化指標與定性評估。量化部分關注投資者的資產狀況和收入穩定性，例如要求提供月收入證明或投資歷史；定性部分則通過開放式問題，如“面對市場暴跌時的應對策略”，來考察心理承受力。通過這種結構化設計，測試能精準區分保守型與激進型投資者。數據顯示，約80%的失敗案例源于知識盲區或盲目樂觀，這凸顯了測試的篩選價值。
至于如何順利通過測試，關鍵在于準備充分與誠實作答。投資者應提前學習期貨基礎知識，如閱讀相關教材或參加在線培訓，以應對測試中的技術性問題。同時，如實填寫個人信息至關重要，因為虛假聲明可能導致賬戶凍結或法律后果。實踐中，建議采用模擬測試工具進行演練，并咨詢專業人士。例如，針對風險偏好問題，應基于自身真實情況選擇答案，而非追求“高分”。數據顯示，充分準備者通過率高達90%以上，而倉促應對者失敗風險顯著增加。
通過測試并非終點，而是風險管理的新起點。潛在風險包括測試本身的局限性——它無法預測所有市場黑天鵝事件，且依賴主觀回答。投資者通過后，可能因過度自信而忽視后續監控，導致實際虧損。例如，在2022年商品期貨波動中，部分通過測試者因杠桿使用不當而損失慘重。因此，建議結合測試結果，制定個人風控計劃，如設置止損點或定期復盤。
通過期貨公司風險評估測試是負責任投資的基石。它不僅滿足監管需求，更賦能投資者識別自身弱點。長遠來看，這一過程應被視為持續學習的機會，而非一次性障礙。最終，測試的成功通過能提升市場整體穩定性，減少非理性行為，為個人財富保駕護航。
本文目錄導航：
- 績效考核可以從哪些角度寫文獻綜述
- 審計里“錯報”是指什么？
- 股指期貨開戶要什么條件？
績效考核可以從哪些角度寫文獻綜述
摘要：在經濟競爭異常激烈的環境下,績效管理日益受到經濟管理人員的重視.從績效管理思想的起源、績效管理的概念,以及績效管理系統三個方面,對績效管理的發展和趨勢進行了綜述.從中可以看出,績效管理經歷了由單一的評估制度,逐步向系統性、綜合性的方向發展的過程.關鍵詞：績效績效管理績效管理系統 文獻綜述1 關于績效管理思想的起源績效管理最開始在企業中的體現主要是進行績效評t占.績效評估有著悠久的歷史,可以追溯到三皇五帝HIf期,《尚書·蕘典》坐有“納于大麓,暴風驟雨弗迷”,就是指蕘將帝位禪讓給禹之前對其進行了績效考核.但是隨著經濟與管理水平的發展,越來越多的管理者和研究者意識到績效評估的局限性和不足.績效管理正是在對傳統績效評估進行改進和發展的基礎上逐漸形成和發展起來的(1976)曾指出,多數正在運用的績效評價系統都有許多不足之處,這一點已得到廣泛認可.5pangengerg(1992)認為傳統的績效評估是一個相對獨立的系統,通常與組織中的其他背景因素相脫離,如組織目標和戰略、組織文化、管理者的承諾和支持等.而這些背景因素對于成功地實施績效評估有著非常重要的作用.正因為傳統的績效評估對于提高員工的滿意度和績效的作用非常有限,對完成組織目標的作用也不大,所以導致了績效管理系統的發展(2000)指出應該把傳統的績效評估的目的轉移到員工的提高上來.傳統的績效評估存在著嚴重的不足：由于評估的主觀性,評估沒有得到很好的執行；許多管理者對員工的評估表面上和私下里是不一致的,表面上的評估分數可能很高,但私下里卻想解雇他們注重評估的過程和形式,不注重評估的價值,對組織和員工的作用不大等等()指出應該用績效管理系統代替每年的績效評估.評估的廢止,僅僅只是績效管理的開端(1991)認為,績效評估到績效管理依賴于以下四個原則：必須設定目標,目標必須為管理者和員1二雙方所認同；測量員工是否成功達到目標的尺度必須被清晰地表述出來；目標本身應該是靈活的,能夠反映經濟和工作場所環境的變化；員工應該把管理者不僅僅當作評價者,而膻該當作指導者,幫助他們獲得成功則認為從績效評估到績效管理應該是組織整體文化的變化,包括指導、反饋、薪酬和晉升決定以及法律上的闡述.這其實包括了現在績效管理系統的大部分內容.綜上可知,績效評估是績效管理的一個重要的部分,但績效管理決不等于績效評估.2 關于績效管理的涵義2．1績效的涵義Bates和Holton(1995)指出：“績效是一個多維建構觀察和測量的角度不同,其結果也會不同”.從管理學的角度看,績效是組織期望的結果,是組織為實現其目標而展現在不同層面上的有效輸出,它包括個人績效和組織績效兩個方面.從經濟學的角度看,績效與薪酬是員工和組織之間的對等承諾關系,績效是員工對組織的承諾,薪酬是組織對員工所做出的承諾.從社會學角度上看,績效意味著每一個社會成員按照社會分工所確定的角色承擔他的那一份責任.他的圣曾權力是由其他人的績效保證的,而他的績效有保障其他人的生存權利.績效有組織和員工個體兩個層面的績效.日前對績效的界定主要有以下幾種觀點.第一、把績效看作為一種結果(1995)等認為“績效應該定義為工作的結果,這些工作結果與組織的戰略目標、顧客滿意感及所投資金的關系最為密切”(1996)指出績效是”一個人留下的東西,這種東西余畝的卡日塒獨立存在”.從以上我們可以看出,績效是結果的觀點認為績效是工作所達到的結果,是一個人的工作成績的紀錄.第二、把績效看作為個體的行為(1990)給績效下的定義是,“績效是與一個人在其中工作的組織或單元的目標有關的一組行為”(1990)提出,“績效足行為,應該與結果區分開,因為結果會受系統因素的影響”.績效是員工自己能夠控制的與組織目標相關的行為.并認為只有與目標相關的行為才算得上績效 (1983)提出的組織公民行為(organizationalcitizenship behaviors)認為：組織公民行為是一種有利于組織的角色外行為和姿態,既不足正式角色所強調的,也不是勞動報酬合同所引出的,而是一系列非正式的合作行為所構成的,能從整體上有效地提高組織績效的行為,例如幫助同事,保護組織和提出建設性建議等.第三、把績效看作為勝任特征或稱勝任力(competence).把績效看作為勝任特征的看法符合現在有些企業和管理者提出的“向前看”的績效標準.即通過測 個體的勝任力來說明個體的績效.因為擁有這些勝任力的員工擁有獲得成功的更大可能性.在各組織越來越看重“可持續發展”的今天,對員工勝任力的考察日益受到重視.綜上所述,不同行業的組織,對績效的看法會不同,它包括結果、行為以及勝任特征.具體該怎么確定,要視組織的具體情況而定.實際上,中國目前的大多數組織經常用“德、能、勤、績”四個方面來衡量員工的績效.分析一下,我們可以發現這四個方面其實就是結果、行為和勝任力的綜合.在這種評估標準中,“勤”體現的是行為；“績”體現的是結果；“能”體現的是勝任,也就是個人特質；“德”體現了行為,也體現了個人特扯2．2 績效管理思想的涵義英國學者羅杰斯(Rogers 1990)和布瑞得魯昔(Bredrupl995)認為績效管理是管理組織績效的過程.這種觀點將20世紀80年代和90年代出現的許多管理思想、觀念和實踐等結合在一起.其核心在于認為績效管理通過決定組織戰略以及通過組織結構、技術事業系統和程序等來加以實施,主要從組織的角度來考慮目標制定,績效改進和考查,它看起來更象戰略或事業計劃等,而在這個過程中個體員工雖然會受到影響,但不是績效管理所要考慮的主要的對象.3 績效管理系統績效管理是一個完整的系統.績效管理系統應該與組織的戰略和目標相聯系,有助于組織總體戰略和目標的實現.績效管理的主要目標是提高組織整體績效.組織必須意識到績效管理是一個系統,并不單純地是為每年一次的評估和為來年制定目標,績效管理系統能為組織完成許多任務：衡量績效、幫助制定工資、提升等決定、幫助員工發展、培訓、環境塑造、設備更新、選拔和評估等.績效管理系統有以下幾種觀點.英國理查德·威廉姆斯在所著的“enformanee management”(1999)中把績效管理系統分成四個部分：第一階段：指導、計劃.即為員工確定績效目標和評價績效的標準；第二階段：管理、支持.即對員工的績效進行監督和管理,提供反饋和支持,幫助他們排除阻礙績效目標完成的障礙；第三階段：考查、評估.即對員工的績效進行考核和評估；第四階段：發展、獎勵,即針對考核結果,給員工進行相應的獎勵、培訓和安置,Beatty和Baird (1986)認為績效管理系統應該是一個完整的周期：包括衡量和標準；達成契約；規劃；監督、幫助、控制：評估；反饋；人事決定；開發再回到衡量和標準,如此反復 (Institute of Manpower Studies,英國的人力研究學會,現改名為就業研究學會)(1987)的問卷中把績效管理系統分成幾個部分：與戰略相聯系的績效計劃；獲得員工承諾；設定單元目標；協商個體績效目標和標準；觀察員工績效；收集員工績效資料；給予反饋和指導；進行正式的績效評估；績效工資.我國學者付亞和、許玉林認為績效管理是一個循環的動態系統,績效管理系統所包括的幾個環節緊密聯系、環環相扣.績效管理過程是一個完整的、封閉的環.第一部分,制定目標和績效計劃.這一部分主要是把公司的整體戰略與部門和員工個人的工作目標相聯系,確定員工個人具體的標準和行為,為績效考核提供依據,同時獲得員工對目標的承諾.第二部分,持續的績效溝通.這是員工執行任務的過程.組織在這個過程中,應該對員工的績效進行反饋、監督和指導.第三部分,實施考核.這本身也是一個動態的持續的過程.組織定期對員工的績效進行考核.這一階段的任務是組織怎樣盡可能客觀真實地對員工的績效做出評價,同時又盡可能讓員工感到滿意.績效考核的起點是前面雙方制定的績效合同或稱績效協議.第四部分,績效考核和績效改進.這絕不僅僅是一個獎罰手段,更重要的是它能為企業提供一個促進工作改進和業績提高的信號.粗放式向集約化,精細化轉變.2oo4年該公司的營銷管理模式和銷售業績與考核制度再次做出重大調整.其調整如下,營銷管理方面：(1)統一渠道管理.將原來由營銷員自己承擔費用開發的渠道,統一納入公司的管理渠道.減少公司對某些營銷員的過份依賴,降低公司經營風險.(2)樹立品牌經營意識.對所有產品進行品牌包裝和推廣,統一產品定價.(3)建立營銷費用管理制.對營銷費用實行公司、營銷部兩級共管；新渠道開發進行預算管理,控制不合理的營銷費用開支.(4)對營銷部及營銷員實行目標管理以及業績考核制.營銷業績考核與提成制度方面也進行相應的調整.其一,是將原來的四種銷售模式統一劃分為開拓型銷售方式和維護型銷售方式,并且對兩種銷售方式的銷售額大小和時間進行重新界定.其二,由于進行費用管理與品牌經營,取消了地域調整系數和銷售價格調系數.其三,簡化了應收帳款調整系數的計算方法,使之更具有合理性和科學性.其四,根據各調整系數對銷售業績的影響程度設立相應權重系數,各調整系數對銷售提成的影響趨向合理.其五.對銷售提成系數再次調整使之與公司的利潤率和員工的整體工資水平相匹配,同時對提成系數采．}千j隨銷售業績增長ff【I遞減,分段累積總體相加,更符合經濟學原理,具有科學性.調整后的銷售業績與考核制度,各項因素定義明確,相互間權重合理,計算更簡單,報酬更透明,同時出臺了相應的營銷費用管理辦法,營銷員薪資報酬管理辦法以及營銷費用預算制度,使銷售業績與考核制度的每一項措施都有相應的制度落實.上述制度和新的銷售業績與考核制度及相關配套制度的實施,滿足了企業發展的需要.5 結論研究表明：企業在發展的各個階段需要不同的營銷模式與之適應.在企業的創業階段,企業面臨著生存問題.采用高額提成的營銷模式能有效的激勵營銷員,有利于企業拓展業務.順利渡過生存期.在企業的成長階段,企業的管理逐漸規范,企業文化的逐步建立,隨著銷售收入和利潤快速增加,單純的高額提成模式已不適應企業的整體營銷管理的需要.此時營銷管理應遵從“效率優先,兼顧公平”的原則,從單一的物質激勵轉向物質激勵與精神激勵并重.在企業的成熟階段,企業的營銷渠道逐漸牢固,客戶關系基本穩定,企業文化大致定型.企業的營銷管理遵從 公平優先,兼顧效率的原則,主要是進行制度化建設,提供具有內外競爭優勢的薪酬,增加營銷員的歸屬感,精神激勵多于物質激勵.在企業的衰退期,企業面臨著被兼并、收購、破產的風險,營銷管理應加強原渠道和原客戶關系的管理,努力保持營銷團隊的穩定.總之,科學激勵手段只有與企業的環境和發展的階段相適應才能使企業與營銷員達到雙贏,營銷員因此獲得更大的激勵,企業因而實現加速跳躍式的發展.(上接103頁) 參考文獻：【1】付亞和,許玉林．績效管理．復旦大學出版社．2003．【2】王淑紅,龍立榮．績效管理綜述．中外管理導報,2002．9．【3】理查德·威廉姆斯．業績管理．東北財經大學出版社．1999．
審計里“錯報”是指什么？
錯誤申報，需要進行修改的地方。
股指期貨開戶要什么條件？
一、股指期貨開戶條件：期貨公司會員只能為符合下列標準的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼：(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(二)具備股指期貨基礎知識，通過相關測試;(三)具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。 期貨公司會員除按上述標準對投資者進行審核外，還應當按照交易所制定的投資者適當性制度操作指引，對投資者的基本情況、相關投資經歷、財務狀況和誠信狀況等進行綜合評估，不得為綜合評估得分低于規定標準的投資者申請開立股指期貨交易編碼。 二、期貨公司會員只能為符合下列標準的一般法人投資者申請開立股指期貨交易編碼：(一)凈資產不低于人民幣100萬元;(二)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元;(三)具有相應的決策機制和操作流程;(四)相關業務人員具備股指期貨基礎知識，通過相關測試;(五)具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄;或者最近三年內具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(六)不存在嚴重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規、規章和交易所業務規則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。 三、開戶時間：正常交易日: 上午9:00至下午16:00。 四、自然人開戶流程：1、自然人客戶需攜帶身份證或臨時身份證原件(須在有效期內)、至少任意一張結算銀行(中國銀行、農業銀行、工商銀行、交通銀行、建設銀行)借記卡，至期貨公司營業網點或證券營業部(IB)本人親自辦理。 2、簽署《期貨交易風險說明書》、《期貨經紀合同》、《銀期轉賬》、《資信調查表》等協議書，如實提供、聯系和郵政編碼。 3、留存影像資料：1)開戶人頭部正面照;2)身份證原件正反面掃描件。 4、本人親自設置資金密碼和交易密碼。 5、客戶本人持銀期轉賬協議、本人身份證原件、銀行借記卡至相應的銀行網點辦理銀期轉賬手續。 6、客戶當日接受期貨公司回訪，回訪成功后T+1日便可進行商品期貨交易。 7、客戶辦理入金(銀期轉賬;非銀期轉賬)。 8、客戶網上交易(開始交易)。 9、開戶成功后，營業部將蓋好公司開戶章的《期貨經紀合同》郵遞給客戶。
